キャピタル・グループ、TDF保有者にベナルツィ氏の年金プラスを提供

無料の退職給与管理ツールは、アメリカン・ファンドの退職金 TDF に投資している参加者に提供されます。

アメリカン・ファンドを運営するキャピタル・グループ・カンパニーズ社は、目標日ファンドの参加者に個別化された退職金分配ツールを使用する機会を提供するパイロットプログラムでシュロモ・ベナルツィ氏のペンションプラスと提携していると両社が月曜日に発表した。

アメリカン・ファンドのTDF退職シリーズを補完するものとして請求されているPensionPlusは、参加者のニーズと目標を考慮して、TDF保有者に費用をかけずに退職後の退職貯蓄分配を管理します。 ISS Market IntelligenceのSimfundのデータによると、American Fundsは第3位のTDFプロバイダーであり、PLANADVISERと同様にInstitutional Shareholder Services Inc.が所有している。

「PensionPlusは、すべての参加者の退職後の収入計画を民主化します」とPensionPlusの共同創設者であり、UCLAアンダーソン経営大学院の行動意思決定グループの名誉教授であるベナルツィ氏は声明で述べた。

Benartzi のシステムを使用すると、参加者は「約 10 分」で質問に答え、「ニーズ、目標、好みを反映したカスタマイズされた持続可能な退職金」を作成できると同氏は述べた。

退職者が分配金を受け取り始めた後、PensionPlus は計画を監視し、インフレを調整し、計画通りに進むためのナッジを提供します。 「私たちのシンプルな目標は、退職者に信頼できる給与で彼らにふさわしい安心感を与えることです」とベナルツィ氏は述べた。 キャピタル・グループとの提携は、ペニオンプラスが今年初めに開始したワンアメリカとのパイロットプログラムに追加される。 このパートナーシップは、OneAmerica プランのスポンサーとその参加者に退職所得管理ツールを提供します。

キャピタル・グループの企業退職戦略成長担当責任者ブレンダン・マホニー氏によると、キャピタル・グループは、参加者にとってより良い成果を生み出しながら、職場の退職金制度の対象範囲を拡大するというインカム・インベストメント・マネージャーの長期目標を達成するためにパートナーシップに署名したという。

マホーニー氏は声明で、「アドバイザーが事業を拡大し、プランスポンサーの顧客と協力して参加者の退職目標達成をサポートできるよう、このサービスを導入することを楽しみにしている」と述べた。

両社は発表の中で、PensionPlusは退職計画やニーズにおける個人差を考慮していると述べた。 両社は、旅行を希望する退職者もいれば、長期介護のための資金を積み立てたいと考えている退職者もおり、社会保障の分配を受ける時期が異なるため、分配額が変わる可能性があると指摘した。 このツールは、「これらの違いを考慮に入れながら、参加者が自分の資産を完全に管理できるようにする」ように設計されています。

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